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Dixième train de sanctions (25.02.2023) - Les plus grandes banques privées de Russie sont concernées

Lutte contre la criminalité financière

À la date anniversaire de l'invasion russe en Ukraine (24 février 2023), de nombreux pays ont imposé des sanctions supplémentaires à la Russie. En raison de désaccords entre les États membres, l'Union européenne n'a pas pu respecter la date limite - le paquet de sanctions a été adopté un jour plus tard, le soir du 25 février. Des sanctions ont notamment été prises à l'encontre de trois banques privées (Alfa-Bank, Rosbank, Tinkoff Bank) et du soi-disant Fonds pour la prospérité nationale. De quelles organisations s'agit-il ?

Le Fonds de prospérité nationale est un fonds de réserve dans lequel a été versée une partie des revenus pétroliers russes. Son objectif initial était de stabiliser le système de retraite russe. Depuis le début de la guerre en Ukraine, le fonds est utilisé pour couvrir le déficit budgétaire russe. L'inscription du fonds sur la liste des sanctions ne devrait pas avoir d'impact supplémentaire sur l'économie russe, étant donné que le fonds est géré par la banque centrale russe, dont les fonds sont déjà gelés dans l'UE.

Les sanctions contre trois banques russes ont été imposées au motif qu'il s'agit des plus grandes banques russes, qui fournissent une part importante des revenus au budget russe et contribuent ainsi à la poursuite de la guerre en Ukraine. Il est intéressant de comprendre ce qui se cache derrière cette formulation générale.

Alfa Bank est la plus grande banque privée de Russie (4e en termes d'actifs et 4e en termes de nombre de clients). La banque figurait déjà sur la liste des sanctions des Etats-Unis et ses ayants droit économiques (notamment Mikhail Fridman et Petr Aven) figuraient déjà auparavant sur les listes de sanctions de l'UE, bien qu'ils aient tenté ces dernières années de prendre leurs distances avec le gouvernement russe.

La Tinkoff Bank est une autre grande banque russe (troisième banque par le nombre de clients, seules les banques publiques - Sberbank et VTB Bank - ont plus de clients). Le fondateur de la banque, Oleg Tinkov, était considéré comme non proche du gouvernement russe, a clairement condamné l'invasion russe en Ukraine et a même renoncé à sa citoyenneté russe. Sous la pression de l'Etat, l'homme d'affaires a dû vendre la banque en avril 2022 à un prix inférieur à sa valeur à une entreprise liée à Vladimir Potanin.

Rosbank est une autre grande banque qui appartient au groupe financier français Société Générale jusqu'en 2022. Après le début de la guerre, l'entreprise française a quitté la Russie et la banque a également été rachetée par une entreprise liée à Vladimir Potanin.

Dans ce contexte, la personne de Vladimir Potanin, qui a repris deux grandes banques, est intéressante. Bien qu'il soit le deuxième homme le plus riche de Russie et qu'il ait profité dans une certaine mesure de la guerre en Ukraine, il ne figure pas sur la liste des sanctions de l'UE. Cela s'explique probablement par le fait que Potanin est le bénéficiaire final de nornickel, le plus grand producteur mondial de nickel (15 % de la production mondiale) et de palladium (40 % de la production mondiale). Ces métaux font partie des matières premières critiques nécessaires à la transition énergétique de l'UE.

Globalement, on peut dire que ces sanctions n'ont pas été imposées en raison d'activités concrètes d'institutions financières liées à la guerre en Ukraine. Du moins avant la guerre, il s'agissait de banques privées relativement indépendantes selon les critères russes, mais l'UE part raisonnablement du principe que de telles grandes banques, si elles ne sont pas visées par des sanctions, pourraient théoriquement être utilisées pour contourner les sanctions européennes. Les banques elles-mêmes ont bien sûr eu le temps, l'année dernière, de se préparer à de telles sanctions afin d'en minimiser les effets négatifs.

 

Source : https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=OJ:L:2023:059I:TOC

1er mars 2023
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