SUSTAINABILITY ALS CHANCE NUTZEN

CURENTIS begleitet Sie als zuverlässiger Partner bei der Umsetzung Ihrer Nachhaltigkeitsziele

SUSTAINABLE BANKING

Ganzheitliche Probleme erfordern ganzheitliche Lösungsansätze. Für die Bekämpfung des globalen Klimawandels braucht es ein Finanzsystem, dass sich seiner Verantwortung bewusst ist – Sustainable Banking.

Banken agieren nicht unabhängig vom globalen Klimawandel und dessen Folgen. Vielmehr betrifft dieser Banken auf verschiedene Weisen: Bankkunden berücksichtigen verstärkt Nachhaltigkeitsaspekte in ihren Investitionsentscheidungen, Nachhaltigkeitsrisiken schlagen sich in den Bankbüchern nieder und die industrielle Umstellung hin zu mehr Nachhaltigkeit bringt strategische Geschäftsrisiken für die Banken mit sich.

Die Notwendigkeit, das Finanzsystem in die Bekämpfung des Klimawandels zu integrieren, haben auch die Europäische Kommission und die europäischen bzw. nationalen Aufsichtsbehörden erkannt. Mittels vollständig neuer regulatorischer Anforderungen und der nachhaltigkeitsbezogenen Änderung bestehender Regelungen, soll dieser Notwendigkeit Rechnung getragen werden.

CURENTIS kennt die betroffenen regulatorischen Anforderungen und unterstützt Sie bei der Planung und Umsetzung daraus resultierender Projekte. Dabei bündeln wir unsere fachliche Expertise mit unserem technischen Know-how, um einen ganzheitlichen Lösungsansatz für Ihre individuellen Nachhaltigkeitsanforderungen zu entwickeln.

WARUM CURENTIS?

Erfahrung

Wir verfügen über Erfahrung in der Umsetzung regulatorischer Anforderungen

Wissen

Wir unterstützen Ihre Projekte durch erfahrene Berater

Zuverlässigkeit

Wir sorgen für eine enge Abstimmung zwischen Fachbereich und IT

Zusammenarbeit

Mit uns können Sie immer auf eine partnerschaftliche Zusammenarbeit zählen

Unsere Leistungen

Unser Beratungsspektrum umfasst die zentralen Aspekte der Nachhaltigkeit von Banken. Durch unser modular aufgebautes Angebot können wir Sie individuell unterstützen: von regulatorischer Compliance über die Orientierung am ESG-Konzept (Environment, Social and Governance) bis zur Positionierung als Sustainable Leader.

Sustainability Audit

Sicherstellung der Regulatory Compliance
Identifikation der individuell einzuhaltenden aufsichtsrechtlichen Nachhaltigkeitsanforderungen
Unterstützung bei der praktischen Umsetzung in der internen IT

Entwicklung Nachhaltigkeitsstrategie

Identifikation und Priorisierung von Nachhaltigkeitszielen
ESG-orientierte Neubewertung von Chancen und Risiken
Auswirkungen auf Geschäftsmodelle und Geschäftsprozesse

Ausrichtung an UN PRI/PRB

Beratung der von einem Unterzeichner zu erfüllenden Kriterien
Erstellung Maßnahmenplan zur schrittweisen Umsetzung der UN-Anforderungen
Kontinuierliche Begleitung im Reporting-Prozess

Ausrichtung an UN SDGs

Identifizierung relevanter Entwicklungsziele
Einbettung in Unternehmensstrategie
Ableitung konkreter Umsetzungsmaßnahmen

Nachhaltige Kreditvergabe

Festlegung von Nachhaltigkeitskriterien
Entwicklung neuer Risikomodelle
Umsetzung neues Reporting, Transparenz

Corporate Digital Responsibility

Digital Responsibility Check und Identifikation von relevanten Handlungsfeldern
Einbettung von Digital Responsibility in die Nachhaltigkeits- und Unternehmensstrategie

Ganzheitlich nachhaltige Bank

Ermittlung potenzieller Umwelt- und Sozialrisiken im Gesamtunternehmen
ESG-Check für alle Organisationseinheiten (z. B. IT, HR, Gebäudemanagement, Einkauf)
Ableitung Quickwins und mittel- bzw. langfristigen Maßnahmenkatalogen

Trustworthy AI

Identifikation konkreter Anforderung an KI (Compliance, Digitalethik, Erwartungen von Kunden und Mitarbeitern)
Entwicklung fallspezifischer Governance-Konzepte
Katalog operativer Tools (Auswahl von Handlungsfeldern und Phase im KI-Lifecycle)

Unsere Projekterfahrung

Entwicklung Nachhaltigkeitsstrategie

Für eine deutsche Regionalbank haben wir eine Nachhaltigkeitsstrategie entwickelt.

Analyse Marktanforderungen und regulatorische Entwicklungen
Berücksichtigung ESG-Faktoren in Entscheidungsprozessen
Auswirkungen auf Kreditprozesse, Risikomanagement, Investments
Entwicklung eines branchenorientierten ESG-Fragebogens
Entwicklung eines ESG-Scores
Entwicklung Sustainable KYC

Einführung ESG-orientierter Produkte

Aufgrund wachsender Kundenanfragen nach nachhaltigen Bankangeboten haben wir eine Bank in Hinblick auf ESG-orientierte Use-Cases beraten:

Entscheidungsvorlage mit möglichen Use Cases
Auflage von ESG-Fonds
Einführung ESG-orientierter Kreditentscheidungen (auszugsweise in der nebenstehenden Grafik dargestellt)
Emission von Green Bonds

EZB Klimastresstest

CURENTIS hat eine internationale Großbank bei der Durchführung des EZB-Klimastresstest (Modul 2) unterstützt:

Datenbereitstellung für den Klimastresstest
Datenbeschaffung von ESG-relevanten Informationen
Umsetzung der regulatorischen Anweisungen (Methodological Note und Q&A Sessions mit EZB)

AML gegen Human Trafficking

CURENTIS hat eine deutsche Großbank im Rahmen eines Projektes zur Geldwäscheprävention in Hinblick auf Human Trafficking überprüft:

Analyse von Red Flags in Bezug auf Menschenhandel in der Transaktionsüberwachung
Analyse der rechtlichen Anforderungen an die regulatorische Perspektive des Menschenhandels
Implementierung neuer Indikatoren in Transaktionsüberwachungstools

Unsere Expertise

Regulatory Compliance

Unsere Consultants setzen die für Sie relevanten regulatorischen Nachhaltigkeitsanforderungen, von Maßnahmen im Rahmen europäischer aufsichtsrechtlicher Initiativen bis zu Vorgaben der BaFin, in Ihrem Unternehmen um.

Ergebnisorientiertes Mindset

Sie wollen Ihre Nachhaltigkeitsziele schnell und ohne Kompromisse umsetzen? Mit unserem modularen Leistungsangebot bieten wir eine passende Lösung, die Sie beliebig erweitern können.

Sustainable Business Transformation

Unsere Consultants beraten und unterstützen Sie bei der ganzheitlichen Nachhaltigkeitsausrichtung Ihres Unternehmens, damit Sie als Sustainability Leader dem Wettbewerb immer einen Schritt voraus sind.

Aktuelle Themen

Glossar Sustainability

Im Anschluss an das bereits vorgestellte Whitepaper Nachhaltigkeit in Banken: Regulatorische Entwicklungen zur Schaffung eines nachhaltigen Finanzsystems, veröffentlicht CURENTIS ein weiteres Whitepaper zu den wichtigsten Fachbegriffen im Bereich Sustainable Banking. Das Glossar gibt einen Überblick über die wesentlichen Nachhaltigkeitsbegriffe. Dabei werden grundlegende Begriff wie „ESG“, aber auch technische Parameter wie „Carbon Footprint“ und aktuelle regulatorische Themen wie „EU Taxonomie“ vorgestellt.

Whitepaper anfordern

Nachhaltigkeit in Banken

Das Whitepaper Nachhaltigkeit in Banken: Regulatorische Entwicklungen zur Schaffung eines nachhaltigen Finanzsystems von CURENTIS gibt einen ganzheitlichen Überblick der kurz- bis mittelfristig relevanten regulatorischen Anforderungen für Banken in Deutschland. In dieser Veröffentlichung gehen wir auf die einzelnen Regelungen im Detail ein, ordnen sie in den Kontext europäischer Nachhaltigkeitsinitiativen ein und stellen potenzielle Probleme heraus. Wenn Sie Interesse an diesem Whitepaper haben, füllen Sie einfach das Formular aus.

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Kontaktieren Sie uns

Ralf Penndorf

Vorstand
ralf.penndorf@curentis.com
T: +49 (0) 6171 – 95 598 10
M: +49 (0) 170 – 85 292 89