Danske Bank soll mehr als 2 Mrd. Dollar für die Wäsche von russischem Geld in Estland zahlen

Die Danske Bank hat im Rahmen der Ermittlungen der amerikanischen und dänischen Behörden gegen ihre frühere estnische Tochtergesellschaft einen Vergleich geschlossen. Gemäß der Vereinbarung mit dem US-Justizministerium, der US-Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde und der dänischen Sondereinheit für Kriminalität wird die Bank insgesamt 15,3 Mrd. DKK (2,06 Mrd. USD) an die Behörden beider Länder zahlen, so die Ankündigung der Bank.

Die Strafe wurde verhängt, weil die dänische Bank US-Banken getäuscht hatte, indem sie gefälschte Informationen über Kunden ihrer estnischen Niederlassung und über AML-Kontrollen vorlegte. Dadurch erhielten risikoreiche Kunden der Danske Bank Estonia, die außerhalb Estlands lebten, Zugang zum US-Bankensystem.

Alles begann vor mehr als fünfzehn Jahren, im Jahr 2007, als die estnische Zweigstelle der Danske Bank eine zunehmende Aktivität von Kunden mit großen Kapitalbeträgen feststellte, die weder in Estland noch in der EU ansässig waren und hauptsächlich aus Russland, Aserbaidschan und der Ukraine stammten. Das Verfahren, bei dem bis 2015 effektiv Gelder in 32 Währungen im Gesamtwert von über 234 Milliarden Dollar gewaschen wurden, ist das Ergebnis von Nachlässigkeit, Korruption und unzureichenden Verfahren sowie der Missachtung von Warnzeichen. Obwohl 2014 ein anonymer Hinweisgeber, der wahrscheinlich im britischen Finanzsektor beschäftigt war, die Danske Bank auf Unregelmäßigkeiten in der estnischen Filiale aufmerksam machte, war die Reaktion der Bank so unwirksam, dass die kriminellen Praktiken noch fast ein Jahr lang fortgesetzt werden konnten. Darüber hinaus wurde nicht einmal der Verwaltungsrat über die Berichte informiert.

Das Problem war so groß, dass mehr als 15 000 Kunden und rund 9,5 Millionen Transaktionen über einen Zeitraum von acht Jahren (2007-2015) betroffen waren.

Der Bericht der unabhängigen Anwaltskanzlei „Bruun and Hjejle“, der von der Danske Bank in Auftrag gegeben wurde, zeigt die Verbindungen von Kunden auf, die illegale Finanzgeschäfte in der estnischen Filiale der Bank getätigt haben. Darunter befinden sich Personen, die dem russischen Präsidenten Wladimir Putin nahe stehen (einschließlich seines Cousins Igor Putin), Personen, die mit dem russischen Sicherheitsdienst (FSB) in Verbindung stehen, oder aserbaidschanische politische Eliten.

Laut The Guardian erhielten estnische Bankangestellte seit 2013 Drohungen von einzelnen Kunden, die nicht bereit waren, sich detaillierten Überprüfungsverfahren zu unterziehen.

Die Situation wurde dadurch begünstigt, dass sich die Danske Bank aus finanziellen Gründen dafür entschied, ihr IT-System nicht auf Zweigstellen in den baltischen Staaten (Litauen, Lettland und Estland) auszudehnen, was bedeutete, dass die estnische Danske Bank nicht den dänischen Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) unterlag.

2018 kam ein Geldwäscheskandal ans Licht, in den die Danske Bank mit Sitz in Kopenhagen verwickelt war. Die Bank wurde beschuldigt, rund 200 Milliarden Euro gewaschen zu haben. Laut US-Gerichtsdokumenten bot die dänische Bank über ihre Zweigstelle in Estland Bankdienstleistungen für nicht in Estland ansässige Personen an. Die Bank lockte Kunden an, indem sie Geldtransferdienste mit „wenig“ Aufsicht anbot. Die Mitarbeiter der estnischen Niederlassung wurden beschuldigt, mit Gebietsfremden zusammenzuarbeiten, um Strohfirmen zu nutzen und die Herkunft und die Eigentumsverhältnisse der Gelder zu verschleiern.