Selon le chancelier Scholz et le GAFI, l'Allemagne a adopté la lutte contre le blanchiment d'argent

Le 14 juin, Olaf Scholz a tenu un discours devant des représentants du groupe de travail sur le blanchiment d'argent et du GAFI. Dans ce discours, il a fait référence à certains points clés du rapport d'évaluation mutuelle du GAFI. Ce rapport, qui doit être adopté fin juin, est très attendu. Le précédent rapport, publié en 2010, identifiait certaines failles pour le blanchiment d'argent en Allemagne.
CURENTIS compare les principaux messages du discours avec les résultats déjà connus du rapport du GAFI. Où l'Allemagne s'est-elle améliorée ? Où est-ce que peu de choses ont été faites depuis 2010 ? Quelles sont les perspectives du chancelier pour l'avenir ?

Le Groupe d'action financière, ou GAFI, est décrit par le ministère fédéral des Finances dans son rapport mensuel d'août 2021 comme le "normalisateur international de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme". Dans le cadre de ce rôle, le Groupe d'action financière réalise des rapports dits d'évaluation mutuelle. Ces rapports décrivent la situation politique et juridique de base du pays en ce qui concerne le blanchiment d'argent et vérifient si les lois et les règlements sont appliqués. En outre, le rapport d'évaluation mutuelle donne une estimation de l'efficacité des méthodes de lutte contre le blanchiment d'argent dans le pays concerné. Le rapport de 2010 adopté pour l'Allemagne était mauvais du point de vue allemand, car il révélait quelques lacunes pour les blanchisseurs d'argent, entre autres l'achat de biens immobiliers, de bijoux ou de voitures avec de l'argent liquide sans grands obstacles.

Le nouveau rapport d'évaluation mutuelle du GAFI ne sera adopté que fin juin. Certains éléments clés du rapport ont toutefois déjà été rendus publics.
L'attention accrue portée au sujet par les politiques est mentionnée de manière élogieuse. En outre, il est positif que, suite à des restructurations, il y ait désormais nettement plus de fonctionnaires qui se consacrent à la lutte contre le blanchiment d'argent. De manière générale, la lutte contre le blanchiment d'argent en Allemagne semble donc s'améliorer. Toutefois, le GAFI émet également des critiques, qui n'ont guère évolué depuis 2010. La surveillance des notaires, des avocats et des commerçants est toujours critiquée. Il serait toujours aussi facile de blanchir de l'argent liquide en Allemagne en achetant des objets dont la valeur est stable ou augmente.

Le discours d'Olaf Scholz reprend certains points clés déjà connus du rapport du GAFI et jette un regard à moyen terme sur l'avenir de la lutte contre le blanchiment d'argent en Allemagne.
L'année dernière, environ 300.000 déclarations de soupçon de blanchiment d'argent ont été traitées par la Financial Intelligence Unit allemande et environ 45.000 ont fait l'objet d'une plainte. La Financial Intelligence Unit allemande est un service des douanes chargé de la lutte contre le blanchiment d'argent. Le nombre élevé de dénonciations s'explique notamment par l'augmentation des effectifs de la FIU. La FIU compte aujourd'hui 600 employés. C'est six fois plus qu'il y a cinq ans. Cependant, tous les postes de la FIU n'ont pas encore été pourvus.
En outre, des lacunes législatives ont été comblées dans le secteur immobilier. Ainsi, les notaires et les avocats devraient suivre des obligations de déclaration plus strictes et ne pourraient plus se retrancher derrière de strictes obligations de confidentialité pour éviter les déclarations de soupçon de blanchiment d'argent. Une statistique de la FIU plaide en faveur de l'évitement de ces déclarations de soupçon par les notaires lors d'achats immobiliers : sur 77.252 déclarations d'achats en espèces en 2021, seules 8 ont été introduites par des notaires.
Les problèmes de la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur immobilier sont connus du gouvernement fédéral au moins depuis 2010. Malheureusement, le nouveau rapport montre aussi très clairement qu'en plus d'une décennie, très peu de choses ont été faites dans ce domaine. Les nouveautés que nous venons d'évoquer dans la loi devraient enfin y remédier.
Selon Scholz, la surveillance du secteur privé a été un défi en raison de la collecte de données provenant de nombreuses sources différentes. Il existe désormais un registre central pour la collecte d'informations par les autorités dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent. Cette centralisation des informations devrait se poursuivre dans les années à venir.

La création d'une autorité européenne de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme est emblématique de la centralisation des données. L'un des sites possibles de cette autorité serait Francfort-sur-le-Main, l'une des métropoles financières d'Europe. Selon Scholz, cette autorité représenterait un grand pas en avant dans la lutte contre le blanchiment d'argent. Aujourd'hui, les enquêtes sur les cas de blanchiment d'argent traînent en longueur en raison de la lenteur des flux d'informations transnationaux. Une autorité centrale européenne détiendrait les informations nécessaires au-delà des frontières et mènerait les enquêtes.

Le discours d'Olaf Scholz décrit une vision positive de l'avenir à moyen terme de la lutte contre le blanchiment d'argent en Allemagne. Il reste encore quelques chantiers, comme par exemple le développement de la FIU et la surveillance du secteur immobilier. C'est ce que souligne le rapport d'évaluation mutuelle du GAFI, probablement à nouveau négatif.
Olaf Scholz et le GAFI sont toutefois d'accord sur un point : l'Allemagne a adopté la lutte contre les blanchisseurs d'argent. Reste à savoir dans quelle mesure le gouvernement fédéral parviendra à remporter la bataille. Pour l'instant, il reste encore beaucoup à faire. Scholz doit se demander pourquoi rien de plus n'a été fait dans ce sens pendant son mandat de ministre des Finances - des progrès plus importants dans la lutte contre le blanchiment d'argent seraient les bienvenus pour la candidature allemande au siège central de l'autorité européenne de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.