Étude de l'ABE sur la mise en œuvre de la LBC/FT dans l'UE "L'évolution est bonne, mais pas toujours efficace".

L'Autorité bancaire européenne (ABE) a réalisé une évaluation approfondie de la mise en œuvre des exigences prudentielles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme pour sept autorités de l'Union européenne pour l'année 2019 et a publié les résultats le 22 mars 2022.

Les résultats de la première des trois analyses menées par l'ABE concluent que les autorités nationales de surveillance ontfait des progrès significatifs dans le domaine de la LBC/FT. Selon l'ABE, les autorités examinées par échantillonnage ont fait du bon travail dans la mise en œuvre des exigences réglementaires.

Outre les progrès opérationnels, les autorités ont élargi leurs équipes de surveillance à du personnel ayant une bonne compréhension des normes internationales pertinentes ainsi que des normes LBC/FT de l'UE. Les analyses ont également montré que les autorités de surveillance européennes ont fait de la lutte contre le blanchiment d'argent/le financement du terrorisme l'une de leurs principales priorités et ont notamment amélioré la surveillance des banques. Les banques européennes qui sont confrontées aux réformes de leurs autorités nationales respectives sont soumises à une forte pression pour mettre en œuvre les réformes de la LBC.

Cependant, le rapport conclut également que, malgré les changements positifs, la surveillance et la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ne sont toujours pas assez efficaces. Outre les défis spécifiques à chaque autorité et à chaque site, l'ABE a pu identifier des défis communs à toutes les autorités de l'échantillon :

• L'identification des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme dans le secteur bancaire en général et dans certaines banques en particulier ;
• la transposition des résultats de l'évaluation des risques dans une stratégie de surveillance basée sur les risques et adaptée à ces résultats ;
• l'utilisation efficace des ressources disponibles des autorités de surveillance, qui garantit qu'une surveillance externe et sur place suffisante des banques est possible
• Prendre des mesures proportionnées et suffisamment dissuasives pour remédier aux faiblesses de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Les analyses effectuées se fondent sur des approches fondées sur les risques, définies dans des normes internationales telles que la directive (UE) 2015/849 et les orientations communes des autorités européennes de surveillance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le message de l'évaluation de l'ABE est clair : une réglementation plus structurée de la lutte contre le blanchiment d'argent constitue un défi majeur tant pour les organes de surveillance nationaux que pour les banques.

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