Binance accepte une amende historique de plusieurs milliards de dollars pour blanchiment d'argent
Binance, la première plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde, a conclu un accord avec le régulateur américain FinCEN et a accepté de payer une amende de 4,3 milliards de dollars. Cela a été précédé d’une procédure contre Binance pour des affaires de blanchiment d’argent présumées.
La pénalité que Binance devra payer à la suite de l’accord représente l’une des plus grandes pénalités d’entreprise de l’histoire des États-Unis et la plus grande pénalité pour blanchiment d’argent payée à ce jour. Le FinCEN, l’agence américaine de lutte contre la criminalité financière, envoie un signal clair à toutes les sociétés financières et aux échanges de crypto-monnaies en particulier. En plus de l’amende infligée à Binance, l’actuel PDG, Changpeng Zhao, doit quitter l’entreprise pendant au moins trois ans et payer une amende de 50 millions de dollars. Son successeur sera l’ancien responsable régional des marchés de Binance, Richard Teng.
Binance a été accusé d’avoir permis à des acteurs illicites d’échanger librement des crypto-monnaies et de contourner les sanctions américaines. Selon la secrétaire américaine au Trésor, Janet Yellen, Binance a facilité 100 000 transactions liées à la maltraitance des enfants, aux drogues illicites et au financement du terrorisme. Binance n’a pas signalé ces paiements suspects. Par exemple, près de 900 millions de dollars ont été transférés entre des utilisateurs américains et des utilisateurs iraniens via des comptes d’utilisateurs Binance sans être signalés aux autorités.
Binance est la plus grande plateforme de trading de crypto-monnaies au monde. En 2022, 60 milliards de dollars de crypto-monnaies ont été échangés quotidiennement. L’amende de 4 milliards de dollars semble relativement faible par rapport à ce chiffre, malgré son caractère unique. L’amende de 50 millions de dollars infligée à Changpeng Zhao semble également faible par rapport à sa fortune de plus de 10 milliards de dollars et semble être plus symbolique qu’une véritable punition. En plus de la faible pénalité infligée à Binance, un autre fait témoigne du fait que la comparaison avec FiNCEN ne signifie qu’un œil au beurre noir pour Binance, mais pas un KO : grâce à la comparaison avec FinCEN, Binance est toujours en mesure d’opérer en tant que plateforme crypto aux États-Unis. L’entreprise ne sera affectée que par une seule condition du FinCEN. Binance sera placée sous une surveillance spéciale par le FinCEN pendant 5 ans pour s’assurer qu’une violation similaire ne se reproduise plus. Dans une certaine mesure, c’est désormais aussi au FinCEN lui-même de veiller à ce que Binance ne devienne pas un récidiviste.
Néanmoins, l’imposition de cette lourde amende à Binance et à l’examen ultérieur du FinCEN est un signal clair pour l’ensemble du monde de la cryptographie. Cela montre que les autorités américaines sont prêtes à prendre des mesures sévères contre les violations dans le domaine du blanchiment d’argent et de la criminalité financière.
Après la faillite de FTX au début de l’année et le banquier Sam Fried, qui a récemment été condamné dans le procès, le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, qui est généralement appelé « CZ » dans les cercles crypto, était le seul leader du marché. Aujourd’hui, en tant que l’une des figures éblouissantes du monde de la cryptographie, lui aussi a échoué.
L’amende d’un milliard de dollars infligée à Binance pour blanchiment d’argent a eu un impact significatif sur le monde de la cryptographie. Il souligne la nécessité d’une réglementation et d’une supervision accrues des échanges de crypto-monnaies pour lutter contre les activités illégales. Il reste à voir comment cette évolution affectera le marché des crypto-monnaies et l’acceptation des crypto-monnaies.
Dans un autre article de la semaine prochaine, CURENTIS fournira des informations sur le contexte de l’échec de Sam Bankmann Fried et Changpeng Zhao et son impact sur l’industrie de la cryptographie.
