Les résultats de l'examen des pays par le GAFI : une note "insuffisante" pour l'Allemagne ?
Le 25 août, le Groupe d'action financière (GAFI) a publié les résultats de l'examen de l'Allemagne, dans lequel les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et la prévention du financement du terrorisme sont examinées et évaluées. Le rapport d'évaluation mutuelle (ou "MER") présente l'efficacité des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et met en évidence les domaines dans lesquels l'Allemagne doit encore s'améliorer.
Nous avons résumé ci-dessous les principaux résultats du rapport final.
- Améliorations à apporter dans le secteur non financier: Le GAFI critique le fait que les plus de 300 autorités de surveillance compétentes en matière de blanchiment d'argent dans le secteur non financier ne sont pas suffisamment dotées en personnel et en compétences et qu'il y a trop peu de coordination dans leurs actions. En outre, la prise de conscience des risques liés au blanchiment d'argent dans le secteur non financier est encore en partie insuffisante.
- Informations insatisfaisantes dans le registre de transparence: le GAFI déplore que le registre de transparence, qui donne un accès complet aux informations sur les ayants droit économiques, contienne en partie des informations non actuelles et non vérifiées. La disponibilité et la fiabilité des données du registre de transparence doivent être améliorées.
- Manque de données et utilisation des données : selon le GAFI, les autorités fédérales et régionales manquent de données fiables, nécessaires pour lutter efficacement contre le blanchiment d'argent et mesurer l'efficacité des mesures. En outre, le développement et l'utilisation des informations financières doivent être considérablement améliorés par toutes les autorités compétentes, en particulier la CRF et les autorités de poursuite pénale.
- Une hiérarchisation insuffisante des enquêtes et des poursuites en matière de blanchiment d'argent: Dans le MER, le GAFI indique clairement que le traitement des cas suspects et les enquêtes sont trop lents et inefficaces. Les processus de la CRF doivent être rendus plus efficaces, notamment grâce à l'utilisation de l'IA ou d'autres outils d'analyse avancés. Les enquêtes et les poursuites en matière de blanchiment d'argent doivent être davantage priorisées. Les autorités de poursuite pénale manquent également de personnel, ce qui explique l'insuffisance des poursuites, y compris le faible nombre de condamnations pour des délits de blanchiment d'argent.
- Amélioration visible dans le secteur financier: Enfin, le GAFI a également fait quelques éloges, notamment au secteur financier. Des améliorations sont visibles dans la lutte contre le blanchiment d'argent et la prévention du financement du terrorisme. Le secteur bancaire a une bonne compréhension des risques de blanchiment d'argent. Les pratiques de surveillance de la BaFin et la nouvelle Alliance contre le crime financier (AFCA) ont également été saluées.
En résumé, depuis le dernier examen du GAFI il y a dix ans, l'Allemagne a fait des progrès visibles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et le GAFI reconnaît et loue ces progrès. Néanmoins, il y a encore une grande marge d'amélioration. Pour obtenir une bonne note lors du prochain examen du GAFI, l'Allemagne peut et doit continuer à faire des efforts dans la lutte contre le blanchiment d'argent.
Le ministre allemand des Finances, Christian Lindner, a déjà présenté une nouvelle initiative qui constitue un premier pas dans la bonne direction : Une nouvelle autorité fédérale supérieure doit être créée pour assurer la coordination des activités de surveillance dans le secteur non financier et contribuer à une application plus efficace des sanctions. CURENTIS rendra compte de l'évolution de la situation.
