La Danske Bank devrait payer plus de 2 milliards de dollars pour le blanchiment d'argent russe en Estonie

La Danske Bank a conclu un accord dans le cadre de l'enquête menée par les autorités américaines et danoises sur son ancienne filiale estonienne. Selon l'accord conclu avec le ministère américain de la Justice, la Commission américaine des valeurs mobilières et des opérations de bourse et l'unité spéciale danoise de lutte contre la criminalité, la banque versera au total 15,3 milliards de couronnes danoises (2,06 milliards de dollars) aux autorités des deux pays, annonce la banque.

L'amende a été infligée parce que la banque danoise a trompé les banques américaines en fournissant de fausses informations sur les clients de sa succursale estonienne et sur les contrôles LBC. Cela a permis à des clients à haut risque de la Danske Bank Estonia vivant en dehors de l'Estonie d'accéder au système bancaire américain.

Tout a commencé il y a plus de quinze ans, en 2007, lorsque la succursale estonienne de la Danske Bank a constaté une activité croissante de la part de clients disposant de capitaux importants, qui ne résidaient ni en Estonie ni dans l'UE et qui étaient principalement originaires de Russie, d'Azerbaïdjan et d'Ukraine. Le processus, qui a effectivement permis de blanchir des fonds dans 32 devises pour une valeur totale de plus de 234 milliards de dollars jusqu'en 2015, est le résultat de la négligence, de la corruption et de procédures inadéquates, ainsi que du non-respect des signes avant-coureurs. Bien qu'en 2014, un informateur anonyme, probablement employé dans le secteur financier britannique, ait attiré l'attention de la Danske Bank sur des irrégularités dans sa filiale estonienne, la réaction de la banque a été si inefficace que les pratiques criminelles ont pu se poursuivre pendant près d'un an. En outre, même le conseil d'administration n'a pas été informé des rapports.

Le problème était si important qu'il a touché plus de 15 000 clients et environ 9,5 millions de transactions sur une période de huit ans (2007-2015).

Le rapport du cabinet d'avocats indépendant "Bruun and Hjejle", commandé par la Danske Bank, met en évidence les liens des clients qui ont effectué des transactions financières illégales dans la filiale estonienne de la banque. Parmi eux, on trouve des proches du président russe Vladimir Poutine (y compris son cousin Igor Poutine), des personnes liées aux services de sécurité russes (FSB) ou des élites politiques azerbaïdjanaises.

Selon The Guardian, depuis 2013, les employés de banque estoniens ont reçu des menaces de la part de clients individuels qui n'étaient pas prêts à se soumettre à des procédures de vérification détaillées.

Cette situation a été favorisée par le fait que, pour des raisons financières, la Danske Bank a choisi de ne pas étendre son système informatique aux succursales situées dans les États baltes (Lituanie, Lettonie et Estonie), ce qui signifie que la Danske Bank estonienne n'était pas soumise aux procédures danoises de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

En 2018, un scandale de blanchiment d'argent impliquant la Danske Bank, basée à Copenhague, a été mis au jour. La banque a été accusée d'avoir blanchi environ 200 milliards d'euros. Selon des documents judiciaires américains, la banque danoise proposait des services bancaires à des non-résidents estoniens via sa succursale en Estonie. La banque attirait les clients en proposant des services de transfert d'argent avec "peu" de surveillance. Les employés de la succursale estonienne ont été accusés de collaborer avec des non-résidents pour utiliser des sociétés écrans et dissimuler l'origine et la propriété des fonds.