FinCEN met en garde contre le trafic d'êtres humains et dénonce les Red Flags

Le 13 janvier 2023, FinCEN(Financial Crimes Enforcement Network est une agence fédérale américaine chargée de lutter contre l'utilisation illégale du système financier par la collecte et l'analyse de données financières) a publié une alerte sur le trafic de migrants le long de la frontière sud-ouest des États-Unis, soulignant la gravité de ce crime et les différences entre le trafic de migrants et la traite des êtres humains. Cette alerte s'appuie sur les conseils précédents de FinCEN sur le trafic de migrants et la traite des êtres humains, publiés en 2014 et 2020, et fournit des tendances, des indicateurs et des typologies pour aider les institutions financières à mieux identifier et signaler les transactions suspectes qui pourraient être liées à ces activités. FinCEN a inclus des indicateurs financiers afin d'aider les institutions financières à mieux identifier les transactions susceptibles d'être liées au trafic de migrants et de rappeler aux institutions financières leurs obligations de déclaration en vertu de la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act).

Trafic de migrants vs. traite des êtres humains : quelle est la différence ?

Selon les Nations unies, le trafic de migrants consiste à faciliter l'entrée irrégulière dans un pays dont le migrant n'est pas ressortissant ou résident, afin d'en tirer des avantages financiers ou d'autres avantages matériels. Les criminels à l'origine de cette activité extrêmement lucrative profitent de l'opportunité offerte par la nécessité ou le désir des migrants d'échapper à la pauvreté, au manque d'opportunités d'emploi, aux catastrophes naturelles, aux conflits ou aux persécutions.

La traite des êtres humains, en revanche, est un crime dans lequel une personne est contrainte par la force ou la contrainte à travailler, à fournir des services ou à avoir des relations sexuelles à des fins commerciales. La traite des êtres humains fait l'objet d'une attention beaucoup plus grande de la part des médias et des forces de l'ordre que le trafic de migrants, mais ce dernier peut être tout aussi meurtrier.

Les opérations de contrebande le long de la frontière sud-ouest des États-Unis sont généralement menées par des réseaux de petits groupes et organisations qui remplissent différentes fonctions le long des routes de contrebande. Tant les organisations criminelles transnationales, telles que les cartels de la drogue, que les petites entreprises indépendantes se livrent au trafic de migrants. Les migrants peuvent choisir différents niveaux de "services" pour se rendre à un endroit souhaité, allant du "tout compris" (où les migrants paient une somme rondelette pour l'ensemble des préparatifs du voyage) à un système "pay-as-you-go", où de l'argent est collecté à chaque étape du voyage. Selon la situation, les individus peuvent payer jusqu'à 10 000 dollars pour avoir la possibilité de passer la frontière.

Le trafic de migrants comprend deux phases principales : Le recrutement et le transport. Lors de la phase de recrutement, les passeurs font la promotion de leurs services et établissent une relation de confiance avec les migrants qui cherchent un transport. Dans le passé, cela se faisait par le bouche à oreille. Grâce aux médias sociaux, les passeurs peuvent désormais atteindre un plus grand nombre de migrants en ligne.

Pendant la phase de transport, les réseaux de contrebande utilisent souvent des plateformes de médias sociaux avec un cryptage de bout en bout pour coordonner les itinéraires. Les contrebandiers peuvent également utiliser les médias sociaux pour recruter des tiers pour l'opération à la frontière sud-ouest des États-Unis, car c'est dans cette zone que le risque d'être repéré par les forces de l'ordre est le plus élevé.

Le trafic de migrants peut rapidement se transformer en traite d'êtres humains si le passeur retient un migrant contre son gré. Cela peut se produire jusqu'à ce qu'un paiement convenu soit effectué ou que le trafiquant augmente les frais à un montant que la victime ne peut pas payer. Le migrant peut alors être réduit en esclavage pour du travail forcé ou du commerce sexuel.

Bien que la traite des êtres humains et le trafic de migrants soient tous deux extrêmement graves, il est important de connaître les différences entre ces deux infractions. Elles sont souvent confondues et utilisées de manière interchangeable, mais il s'agit de délits très différents. La FinCEN a inclus les deux dans sa liste des huit priorités nationales américaines découlant de la loi américaine de 2020 contre le blanchiment d'argent (AMLA). Comprendre les signes d'activités suspectes peut aider les institutions financières à détecter et à signaler le trafic d'êtres humains.

Selon FinCEN, en 2020, au plus fort de la pandémie de COVID-19, il y a eu moins de 500.000 rencontres à la frontière sud-ouest, soit une baisse de 53 % par rapport à l'année précédente. Cependant, il y a eu 1,7 million de rencontres en 2001 et plus de 2,3 millions de rencontres en 2022. L'ampleur de l'activité migratoire est déterminée par une multitude de facteurs, notamment les régimes répressifs et corrompus de pays comme le Venezuela, Cuba et le Nicaragua. Selon le Homeland Security Operational Analysis Center, le trafic de migrants le long de la frontière sud-ouest génère, selon les estimations, entre 2 et 6 milliards de dollars de recettes annuelles pour les acteurs illégaux.

Les banques et autres prestataires de services financiers devraient être attentifs à huit indicateurs potentiels du crime, notamment les dépôts de devises sur des comptes américains sans explication, suivis par des transferts rapides vers des pays à fort flux de migrants (par exemple, le Mexique, l'Amérique centrale) qui ne correspondent pas à l'activité attendue des clients.

La plupart des transactions liées au trafic de migrants se font toujours en espèces, mais beaucoup d'entre elles passent désormais par des applications mobiles de paiement peer-to-peer ou des virements.

L'avertissement 2023 fait suite à deux conseils FinCEN publiés sur ce sujet en 2014 et 2020 et contient les "red flags" suivants :

• les transactions impliquant des virements multiples, des dépôts en espèces ou des paiements P2P provenant de plusieurs donneurs d'ordre situés dans des lieux géographiques différents, sans objectif commercial identifiable
• les versements effectués sur un compte unique par plusieurs personnes en différents lieux, qui ne sont pas liés au lieu de résidence ou de travail du titulaire du compte et qui n'ont pas de but professionnel apparent.
• Dépôts en espèces sur des comptes américains sans explication, suivis de transferts rapides vers des pays à forte population de migrants (par exemple, le Mexique, l'Amérique centrale) d'une manière qui ne correspond pas à l'activité attendue des clients
• Échange fréquent de factures de faible valeur nominale contre des factures de valeur nominale plus élevée par un client qui n'est pas actif dans un secteur à forte utilisation d'espèces.
• plusieurs clients effectuant des virements au même bénéficiaire, ce qui est incompatible avec l'activité commerciale habituelle et l'activité déclarée du client.
• Un client qui dépose beaucoup plus de dépôts - y compris en espèces - que des clients comparables exerçant des professions ou des activités similaires.
• Un client qui effectue des dépôts en espèces qui ne sont pas compatibles avec son secteur d'activité.
• Utilisation globale d'espèces pour acquérir des actifs, tels que des biens immobiliers, et pour effectuer des transactions.

Les institutions financières devraient mentionner le terme de recherche "FIN-2023-HUMANSMUGGLING" lorsqu'elles signalent des activités suspectes liées à des virements et à d'autres transactions qu'elles soupçonnent d'être liées au trafic de migrants, et faire de même lorsqu'elles signalent des paiements en espèces suspects de 10 000 dollars ou plus.