20 janvier 2022

Le 15 décembre 2021, le colloque annuel de la BaFin sur la surveillance du blanchiment d'argent s'est tenu virtuellement avec environ 1.000 participants. L'événement montre quels sont les thèmes qui sont actuellement au centre de la lutte contre le blanchiment d'argent.

C'est pourquoi nous avons résumé ci-après les principaux thèmes abordés lors de la journée d'étude. Du point de vue de CURENTIS, les 4 thèmes suivants étaient au centre de l'attention :

1. L'AFCA, force de proposition dans la lutte contre le blanchiment d'argent
2. Le BaFin adopte une approche plus proactive de la surveillance du blanchiment d'argent
3. Soutien à la mise en place d'une autorité européenne de surveillance du blanchiment d'argent
4. Importance des déclarations de soupçons dans la lutte contre le blanchiment d'argent

En ce qui concerne la prévention du blanchiment d'argent, l'AFCA (Anti Financial Crime Alliance) a notamment été abordée. Son rôle de "stimulateur" dans la lutte contre le blanchiment d'argent a été souligné. Grâce à la publication de livres blancs et d'autres résultats de travail, l'AFCA parvient à mettre à disposition un outil supplémentaire pour les obligés dans la lutte contre le blanchiment d'argent.

En outre, une mise à niveau de l'organisation et du personnel du BaFin a été annoncée. L'autorité entend ainsi adopter à l'avenir une approche plus proactive dans la surveillance du blanchiment d'argent et agir de manière plus prévoyante. La prévention du blanchiment d'argent fait désormais partie des objectifs à moyen terme de la BaFin.

Un autre thème central de la conférence concernant la lutte contre le blanchiment d'argent concernait la Commission européenne et son paquet législatif anti-blanchiment d'argent publié en juillet 2021. Le président de la BaFin, Mark Branson, a souligné dans ce contexte la nécessité de règles uniformes à l'échelle européenne dans la lutte contre le blanchiment d'argent et a exprimé son soutien à la mise en place d'une autorité européenne de surveillance du blanchiment d'argent. Selon Caterina Contini, chargée de la prévention du blanchiment d'argent à la BaFin, le paquet permettra une meilleure mise en réseau des différents acteurs. Elle estime toutefois que des améliorations sont encore nécessaires en ce qui concerne les règles de protection des données.

En outre, les déclarations de soupçon de blanchiment d'argent ont constitué un autre thème de discussion de la journée d'étude. La modératrice Bettina Volprecht a présenté une thèse intéressante à ce sujet : "Une déclaration de soupçon est le résultat des risques que l'on ne maîtrise pas assez". Elle a ensuite fait voter les participants. Au total, 570 participants au colloque ont pris part au vote. 92 % ont voté "pas d'accord", 8 % "d'accord". Il a été souligné qu'il s'agissait d'un sujet à multiples facettes. "Faire une déclaration de soupçon signifie que les systèmes d'alerte fonctionnent", a déclaré la directrice exécutive Birgit Rodolphe. Mais d'autres aspects doivent être pris en compte, notamment la qualité de la déclaration de soupçon. "Une bonne déclaration de soupçon est un moyen efficace de lutter contre le blanchiment d'argent". Le co-animateur de Volprecht, le Dr Jens Fürhoff, du service de prévention du blanchiment d'argent, était du même avis et a donc voté un "oui" catégorique.

Les déclarations de soupçon ont également été évoquées lors du panel. Selon Martina Mietzner, responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent à la BayernLB, l'équilibre entre les différentes exigences et les exigences formelles des groupes de parties prenantes représente un défi dans le travail quotidien de la prévention du blanchiment d'argent. Markus Leimann, chef du parquet spécialisé dans la lutte contre la criminalité économique en Hesse, dont le siège est à Francfort-sur-le-Main, a souligné l'importance de l'interaction entre les responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent, la CRF et les autorités de poursuite pénale. Le modérateur Fürhoff a conclu la table ronde entre les experts de la pratique, de la CRF, de la poursuite pénale et de la science par une constatation pleine d'enseignements : dans la prévention et la poursuite du blanchiment d'argent, il est également utile de comprendre la perspective de l'autre.

La CURENTIS SA continuera de suivre dans quelle mesure les conclusions du colloque sur la surveillance du blanchiment d'argent ont une influence sur la poursuite de la mise en œuvre de la prévention du blanchiment d'argent cette année et vous tiendra informés à ce sujet à l'avenir également.

Source : BaFin - Article technique - Ensemble contre le blanchiment d'argent