Blanchiment d'argent chez Wirecard - Nouvelles révélations sur les activités douteuses de partenaires tiers

En juin 2020, la société Wirecard AG a déposé le bilan. Il manquait 1,9 milliard d'euros provenant des activités de partenaires tiers. Cet argent aurait été placé sur des comptes fiduciaires à Singapour et aux Philippines.
Les activités de partenaires tiers en Asie étaient-elles donc inventées ?
Des mails de Jan Marsalek, qui ont été consultés par la radio bavaroise, indiquent qu'il y a bien eu des paiements via les partenaires tiers de Wirecard et via la Wirecard Bank AG.
Pourquoi les bénéfices liés à ces paiements font-ils défaut ?

Cela a peut-être un rapport avec les paiements douteux trouvés par la Bayrischer Rundfunk sur le compte mail de Jan Marsalek.
Le partenaire tiers PayEasy, basé aux Philippines, a par exemple versé en 2018 un total de 100 millions d'euros en sommes rondes et à intervalles réguliers à une société de Hong Kong, qui s'est avérée être une société boîte aux lettres.
De même, le partenaire tiers Centurion, qui traitait principalement les paiements par carte de crédit et était également basé aux Philippines, a transféré en 2018 des montants importants de plusieurs millions à plusieurs sociétés boîtes aux lettres dans les Caraïbes et en Indonésie.
L'argent de ces transactions provenait principalement de sociétés d'Europe de l'Est.
Une société dont le siège social se trouve, selon le registre du commerce, dans un immeuble d'habitation de Prague, a transféré en 2018 un total de 19 millions d'euros sur un compte Centurion. Au total, cette société, Xprt Services S.R.O., a effectué 50 virements à Centurion. Ces paiements ont été déclarés en tant que commission pour le traitement par Centurion des paiements des clients de la société Xprt Services S.R.O. Les clients de la société Xprt Services S.R.O. ont été informés de l'existence de cette commission.

Outre les activités transactionnelles suspectes des partenaires tiers, leurs contrats avec des entreprises pour lesquelles ils devaient traiter des paiements ne sont pas tout à fait courants.
Selon les recherches du BR, la société Centurion a par exemple conclu un contrat avec une entreprise de Bratislava dans lequel elle n'est pas déclarée comme processeur de paiement, mais comme commerçant. Selon le BR, la société Centurion a eu, au cours de son existence, plusieurs sites web utilisés pour simuler un chiffre d'affaires.
L'absence de déclaration en tant que prestataire de services de paiement et la simulation d'un chiffre d'affaires permettent de conclure que Centurion n'avait pas de licence de traitement des paiements ni d'objectif commercial légitime qui aurait généré un chiffre d'affaires.

Les partenaires tiers de Wirecard ont donc transféré sur une longue période des paiements de plusieurs millions de dollars de sociétés boîtes aux lettres en sociétés boîtes aux lettres et ne semblent pas avoir eu eux-mêmes, en partie, d'objectif commercial légitime.
Les paiements réguliers et les sommes élevées et rondes parlent en faveur d'une forme de transaction laundering ou de blanchiment d'argent. Les sociétés pour lesquelles les partenaires tiers auraient effectué des paiements ont versé ces sommes aux partenaires tiers à titre de commission.
La société Xprt Services S.R.O. a indiqué avoir réalisé un chiffre d'affaires de 30.000, - EURO. La commission versée à Centurion s'est toutefois élevée à 19 millions d'EUROS en 2018.

A ce jour, on ne sait toujours pas où se trouvent les 1,9 milliard d'euros provenant des partenaires tiers. Il est toutefois clair qu'il y a eu des partenaires tiers et des paiements via des partenaires tiers. Mais là encore, il est impossible de déterminer où l'argent a atterri. Le blanchiment d'argent via Wirecard a apparemment généré le manque de transparence souhaité par les arnaqueurs.
Ces paiements douteux ont pu être effectués sous le couvert de la licence BaFin de la Wirecard Bank AG, sans qu'aucun régulateur ne remarque quoi que ce soit de suspect.
Parmi les nombreuses questions ouvertes à l'autorité de surveillance bancaire en Allemagne, dans le cadre de l'enquête sur Wirecard, figure désormais aussi la raison pour laquelle les activités de blanchiment d'argent n'ont pas été transparentes.