Amende & interdiction de nouveaux clients - Intervention de la BaFin chez Unzer E-Com GmbH
Suite à un contrôle spécial ordonné par la BaFin, divers manquements graves ont été constatés dans les processus commerciaux de la plateforme de paiement Unzer E-Com GmbH. Outre le commerce avec des sociétés fictives et des liens avec des clients impliqués dans des escroqueries en bande organisée, la mise en œuvre insuffisante des obligations légales en matière de blanchiment d'argent ainsi que la surveillance lacunaire des transactions sont à l'origine des mesures radicales prises par la BaFin.
Unzer est un établissement de paiement et est par conséquent soumis à la surveillance de la BaFin. L'entreprise fait principalement office de plateforme de paiement pour plus de 70.000 commerçants et a pu générer l'année dernière un chiffre d'affaires de 176 millions d'euros. Le contrôle spécial de la BaFin avait pour but de vérifier si des mesures suffisantes contre le blanchiment d'argent avaient été mises en place.
Les mesures prises par la BaFin incluent, avec effet immédiat, l'interdiction d'acquérir de nouveaux clients, ce qui limite les activités de l'entreprise aux clients existants. Outre le paiement d'une amende de 350.000 euros, la nomination d'un représentant spécial de la BaFin servira à l'avenir à surveiller la correction des manquements et à documenter ses progrès. Les premiers changements au sein de la structure et du développement de l'entreprise ont déjà été mis en œuvre par un nouveau comité consultatif qui doit servir de conseil, notamment dans le domaine de la conformité.
Du point de vue de CURENTIS AG, il n'est pas seulement nécessaire d'affiner la surveillance des transactions à l'aide d'indicateurs et de contrôles concrets, mais aussi d'optimiser les processus de connaissance du client (Know-Your-Customer). En effet, ce n'est qu'en effectuant des mesures KYC périodiques indépendantes des événements au cours d'une relation commerciale qu'Unzer a la possibilité de contrôler ses commerçants enregistrés, de remplir ainsi ses obligations de diligence et de minimiser son propre risque d'implication dans le blanchiment d'argent.
