Ensemble pour un processus KYC optimal et contre le blanchiment d'argent : KYC Spider coopère avec CURENTIS
KYC Spider AG coopère dès à présent avec CURENTIS AG et peut désormais proposer à ses clients, outre des solutions de conformité numériques et automatisables, des services de conseil sur les thèmes de la conformité et de la gestion des risques. CURENTIS est une entreprise de conseil spécialisée dans les domaines de la lutte contre le blanchiment d'argent ("Anti-Money-Laundering", "AML") et de la lutte contre la criminalité économique ("Anti-Financial-Crime", "AFC") en Suisse, en Allemagne et au Luxembourg.
"Outre des solutions logicielles numériques et automatisables sophistiquées, nos clients ont généralement besoin d'un soutien en matière de conseil pour la transformation numérique dans le domaine de la conformité, le respect des réglementations anti-blanchiment d'argent ainsi que la mise en place de processus et de manuels de conformité. En tant que fournisseur leader d'une plateforme numérique de conformité SaaS, nous nous concentrons principalement sur le développement de logiciels, la mise à disposition de données et d'informations sur les risques et la documentation des clients. C'est pourquoi nous sommes heureux d'avoir dès à présent à nos côtés, avec CURENTIS, un partenaire de conseil en conformité expérimenté avec lequel nous pouvons mettre à la disposition des clients des services de conformité complets", déclare Bruno Kellenberger, CEO de KYC Spider AG. L'introduction d'un processus KYC/KYB numérique efficace nécessite à la fois des solutions logicielles qui suivent le rythme des exigences réglementaires en constante augmentation et un prestataire de services de conseil qui peut soutenir la transformation numérique du client avec des conseillers expérimentés. Les conseillers connaissent aussi bien les aspects juridiques et réglementaires que les possibilités étendues de la boîte à outils KYC Spider et garantissent ainsi que les clients peuvent mettre en œuvre le changement vers des processus numériques avec succès, de manière simple et efficace et avec une analyse de rentabilité positive.
Nouvelles exigences découlant de la révision partielle de la loi suisse sur le blanchiment d'argent
La révision de la loi sur le blanchiment d'argent entrera en vigueur le 1er janvier 2023 et aura un impact d'une part sur les obligations dans le cadre de la vérification de l'identité des ayants droit économiques et d'autre part également sur la mise à jour des données des clients.
L'accent doit être mis non seulement sur l'identification de l'ayant droit économique, mais aussi sur la vérification de son identité. Cela implique de remettre en question les informations fournies par le client. Les personnes soumises à l'obligation d'information doivent savoir avec certitude, pendant toute la durée de la relation d'affaires, qui est l'ayant droit économique de leur client. Des mesures doivent être prises pour vérifier la plausibilité des informations à l'aide de sources appropriées (par ex. connaissances tirées du profil du client, informations publiques). De même, à partir du 1er janvier 2023, les personnes soumises à l'obligation de lutte contre le blanchiment d'argent devront s'assurer régulièrement de l'actualité de leurs données clients. Il faut donc partir du principe que les personnes soumises à l'obligation de blanchiment d'argent en Suisse devront à l'avenir augmenter sensiblement le nombre de personnes chargées de vérifier la plausibilité des informations relatives à l'ayant droit économique, si elles ne recourent pas davantage à la numérisation et à l'automatisation lors de la collecte des informations.
Ralf Penndorf, membre du directoire de CURENTIS AG, s'attend à ce que le contrôle périodique des données clients, en particulier, entraîne des dépenses importantes. Les structures de propriété et de contrôle évoluent souvent au fil du temps. "Pour lutter efficacement contre le blanchiment d'argent, ces changements doivent être suivis en permanence. Cela ne peut être garanti que par de bonnes solutions logicielles et des processus efficaces. Nous sommes donc très heureux d'avoir trouvé en KYC Spider un partenaire expérimenté et compétent qui, avec la boîte à outils KYC Spider, dispose d'une solution numérique plus que convaincante pour le respect des réglementations en matière de blanchiment d'argent ainsi que pour la numérisation et l'automatisation de toute la documentation de la relation client, ce qui permet aux clients de gagner beaucoup de temps, d'économiser ainsi des ressources et de réduire considérablement la complexité des processus de conformité".
Faits importants concernant la boîte à outils KYC Spider
La boîte à outils KYC Spider est conçue de manière modulaire et peut être intégrée de manière transparente dans les processus propres des clients, les apps et les navigateurs web en tant que version autonome, via un accès web ou de manière entièrement automatisée via une interface API. La boîte à outils est conforme à la FINMA et à l'OAR, certifiée et auditée en conséquence et, bien entendu, entièrement conforme à la protection des données et au GDPR.
L'utilisation de la boîte à outils permet au processus d'onboarding du client d'être simple, très efficace et en même temps conforme aux exigences réglementaires des lois sur le blanchiment d'argent. Ainsi, les clients de KYC Spider peuvent également utiliser les services d'identification à distance (en ligne et vidéo) et le "chatbot d'embarquement" pour découvrir l'origine des fonds, déterminer la structure des ayants droit économiques ultimes ainsi que pour sélectionner et générer automatiquement les formulaires de conformité correspondants. Parallèlement, la boîte à outils permet également d'utiliser les outils de diligence raisonnable approfondie (également appelés "Adverse Media Screening" ou "EDD"), par exemple en examinant les médias numériques pour les risques AML et ESG (ESG signifie Environnement, Social et Gouvernance d'entreprise).
À propos de CURENTIS
CURENTIS SA est une entreprise de produits et de conseils dans les domaines de la conformité, de la lutte contre la criminalité économique et de la lutte contre le blanchiment d'argent. En matière de lutte contre le blanchiment d'argent, CURENTIS propose des services de conseil dans les domaines suivants :
- Connaître son client / Connaître son partenaire commercial / Due Diligence
- Suivi des transactions et affichage à l'écran
- Mise en œuvre de nouvelles exigences réglementaires
- Optimisation et automatisation des processus
- Analyses des risques, contrôles, "politiques" et rapports
Pour plus d'informations, consultez le site www.curentis.com.
À propos de KYC Spider
KYC Spider est un pionnier dans le secteur des RegTech et des ComplianceTech et offre des solutions logicielles numériques complètes de gestion des risques et de conformité pour l'optimisation des processus réglementaires et des obligations de documentation dans le secteur des services financiers et des Fintech ainsi que dans tous les secteurs non réglementés tels que le commerce des matières premières, l'industrie automobile ou des produits de luxe, l'immobilier, la pharmacie et tous les autres secteurs. L'offre comprend des contrôles globaux sur les embargos, les sanctions, les personnes politiquement exposées ("PEP"), les risques pays ainsi que la criminalité économique, des documentations de conformité complètes, y compris la création de formulaires, l'Adverse Media Screening, l'identification des clients à distance (vidéo et autoident), les signatures électroniques qualifiées, l'analyse de la blockchain ainsi que de nombreux autres instruments de conformité afin d'identifier et d'éviter les risques de manière préventive et de documenter les relations clients et commerciales. KYC Spider est ainsi l'une des plateformes de conformité KYC les plus sûres, les plus rapides et les plus fiables du marché. Vous trouverez de plus amples informations sur www.kyc.ch.
Contact de l'entreprise et éditeur du message :
KYC Spider AG
Gubelstrasse 11
6300 Zoug
Contact Stephanie Bossart
+41 78 718 56 79, bossart@kyc.ch
Responsable du développement de l'entreprise
CURENTIS AG
Feldbergstraße 59
61440 Oberursel, Allemagne
Contact : Ralf Penndorf
+49 6171 9559 810, ralf.penndorf@curentis.com
Comité directeur
