Préférences en matière de durabilité - Augmenter les investissements durables
03 décembre 2021
La pertinence de la thématique de la durabilité ne cesse de croître et joue un rôle de plus en plus important, en particulier dans le secteur financier. Selon une étude de l'Union Investment, 59% des personnes interrogées souhaitent investir davantage dans des entreprises durables à l'avenir (source : Union Investment, Nachhaltige Geldanlagen werden immerter beliebter, 2021). Ce projet est également soutenu par le dernier règlement (UE) 2921/1253 ("DVO") dans le domaine de l'investissement, qui entrera en vigueur à partir de l'année prochaine.
Les préférences en matière de durabilité sont au cœur de ce processus et doivent être intégrées et mises en œuvre à partir du 2 août 2022 en tant que partie intégrante du conseil en investissement et de la gestion de portefeuille financier. Les intermédiaires financiers, les conseillers en investissement et les prestataires de services d'investissement qui proposent des conseils en investissement ou des services de gestion de portefeuille financier sont donc tenus de les mettre en œuvre. Ces derniers doivent donc interroger leurs clients sur leurs préférences en matière de durabilité dans le cadre de l'examen de l'adéquation et les prendre impérativement en compte lors du choix du produit financier. Les investisseurs prennent activement la décision d'investir ou non dans des produits financiers durables dans le questionnaire client.
Pour savoir si un investissement peut être considéré comme durable, il faut savoir si l'entreprise apporte une contribution précieuse à la réalisation des facteurs de durabilité. Il est toutefois critique de constater qu'il n'existe pas encore de système de classification standardisé selon la taxonomie. Il est donc difficile pour le conseiller en placement de déterminer si et dans quelle mesure une entreprise apporte une contribution durable et tombe donc sous les préférences du client. Néanmoins, les produits financiers peuvent être des fonds d'investissement alternatifs, des produits d'épargne-retraite ou des produits environnementaux et sociaux.
Selon une enquête, 51% des investisseurs considèrent comme important que la réalisation des bénéfices de l'entreprise soit en accord avec l'environnement et la protection du climat. Pour 47% d'entre eux, l'accent est mis sur le fait que les bénéfices soient en accord avec les aspects sociaux et pour 84% des personnes interrogées, il est particulièrement important que les entreprises agissent à long terme plutôt que de réaliser des bénéfices à court terme (source : Union Investment, Nachhaltige Geldanlagen werden immerter popular, 2021).
En interrogeant activement les clients sur leurs préférences en matière de durabilité, on peut s'attendre à une nouvelle tendance à la hausse des investissements durables à partir de l'année prochaine. Pour les parties prenantes, il s'agit en premier lieu d'une charge de travail supplémentaire due à l'adaptation des questionnaires clients. Il convient donc d'attendre la mise en œuvre par les parties prenantes.
En outre, les étapes que la BCE souhaite franchir à l'avenir pour parvenir à une politique monétaire verte peuvent être consultées ici dans les actualités.