10 décembre 2021

Le Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme international de référence en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, a publié son rapport annuel pour la période du 01.07.2020 au 30.06.2021. Nous en résumons pour vous les principaux contenus ci-dessous.

Au cours de la première année de la présidence allemande, le GAFI a été confronté à des défis majeurs. La pandémie de Corona, en particulier, a eu un impact significatif sur les activités mondiales de blanchiment d'argent l'année dernière. Alors que la situation a créé de nouvelles opportunités pour les criminels dans le cadre du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, les gouvernements ont eu des difficultés à détecter, enquêter et poursuivre les activités de blanchiment d'argent. Dans le cadre des défis actuels, le GAFI a identifié des domaines thématiques pertinents et a établi des normes pour ces derniers.

Le rapport se concentre sur la transformation numérique. Le comité a lancé une série de projets et est arrivé à la conclusion que les technologies numériques telles que l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique et l'analyse des données massives apporteront des changements significatifs dans la lutte contre le blanchiment d'argent. Alors que ces technologies présentent un grand potentiel, la vérification manuelle des personnes aura toujours une importance significative. Dans le rapport "Suggested actions to support the use of new technologies for AML/CFT", le GAFI établit un cadre pour exploiter avec succès le potentiel du numérique.

En outre, le GAFI souligne l'importance du blanchiment d'argent dans le domaine de la criminalité environnementale. Le commerce illégal d'espèces sauvages, la criminalité forestière, l'exploitation minière illégale et le trafic de déchets représentent des milliards de dollars et ont un impact considérable sur la dégradation de l'environnement. CURENTIS a également fait état de cette problématique à plusieurs reprises (voir par exemple https://curentis.com/anti-money-laundering-bekaempft-umweltkriminalitaet-beispiel-illegale-goldminen/). Dans le contexte de l'aggravation des coûts environnementaux, le GAFI a élargi le cadre de la lutte contre la criminalité environnementale. Le rapport "Money Laundering from Environmental Crime" souligne que la coopération entre les autorités et les frontières nationales, impliquant toutes les instances concernées, est une condition essentielle pour lutter efficacement contre la criminalité environnementale et les activités de blanchiment d'argent qui l'accompagnent.

Une autre priorité du GAFI pour 2020 était le blanchiment d'argent basé sur le commerce. Le point de départ est l'analyse des activités de blanchiment d'argent qui se cachent dans le commerce international et qui se chiffrent en milliers de milliards. Ce type de blanchiment d'argent est l'une des méthodes les plus utilisées et les plus complexes. Afin d'aider les gouvernements à mieux comprendre ce phénomène, le GAFI a rédigé des rapports détaillés sur l'identification des tendances et des évolutions, ainsi que sur les indicateurs de risque relatifs au blanchiment d'argent basé sur le commerce.

En outre, dans le cadre du terrorisme ethnique ou racial, des initiatives ont été lancées pour identifier les caractéristiques structurelles et les modèles de financement communs à ce phénomène complexe. En outre, de nouvelles lignes directrices ont été rédigées afin de contribuer à garantir la paix et la sécurité internationales. Cela constitue des orientations pour une réduction internationale des risques dans les domaines sanctionnés financièrement, tels que le financement des armes de destruction massive.

Source : https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfgeneral/documents/annual-report-2020-2021.html