Huitième paquet de sanctions (06.10.2022) Le dilemme avec les crypto-bourses

Le huitième paquet de sanctions contre la Russie contient, outre un plafonnement du prix du pétrole et une restriction des importations d'acier russe, un renforcement des interdictions concernant le commerce des crypto-monnaies et l'accès des citoyens et institutions russes aux fournisseurs européens de crypto-portefeuilles. Dans cette news, CURENTIS évoque les nouveaux régimes de sanctions et les raisons pour lesquelles ils représentent un dilemme pour les entreprises européennes de cryptographie.

Le cinquième paquet de sanctions de l'UE contre la Russie, adopté en avril 2022, prévoyait déjà l'interdiction des transactions de cryptomonnaies des portefeuilles russes vers les portefeuilles européens et inversement. En outre, un plafond de 10.000 EUROS a été décidé pour les portefeuilles européens détenus par des citoyens russes.
Les nouvelles règles, qui sont entrées en vigueur avec le huitième paquet de sanctions, interdisent complètement la possession de portefeuilles européens par des citoyens russes. En outre, l'interdiction des transactions de cryptomonnaies a été encore renforcée - les transactions effectuées par des fournisseurs de portefeuilles non russes derrière lesquels se trouve un propriétaire russe sont désormais également interdites.

Les fournisseurs européens de portefeuilles peuvent transférer des valeurs cryptographiques plus rapidement et plus facilement que leurs concurrents russes ou chinois, par exemple, et proposent souvent un plus grand choix de méthodes de dépôt et de retrait. C'est pourquoi ils sont plus attrayants que les fournisseurs russes.

Le huitième paquet de sanctions de l'UE ne constitue toutefois pas une rupture dans l'utilisation des crypto-monnaies. Les crypto-valeurs continuent d'être échangées par des citoyens russes.
De nombreux grands fournisseurs de portefeuilles, comme le leader du secteur Binance, sont basés aux îles Caïmans ou aux Seychelles et ne doivent donc pas appliquer les sanctions de l'UE. De facto, chaque citoyen russe a donc toujours la possibilité d'échanger des cryptomonnaies - même avec des portefeuilles européens comme expéditeur et destinataire, ce qui devait déjà être empêché par le cinquième paquet de sanctions.

Certaines entreprises européennes doivent néanmoins mettre fin à leurs transactions avec des clients russes.
Blockchain.com est un fournisseur de portefeuilles basé au Luxembourg. En tant que fournisseur de portefeuilles ou fournisseur de portefeuilles, il offre aux clients la possibilité de gérer un portefeuille moyennant des frais et d'acheter et de vendre des valeurs sur sa propre bourse de crypto-monnaies.
Le modèle commercial de LocalBitcoins, dont le siège est en Finlande, est à l'opposé. LocalBitcoins est une plateforme P2P sur laquelle les transactions en crypto-monnaies ne se font pas via une bourse, mais de personne à personne (P2P).
Bien que les deux modèles commerciaux soient différents, ils impliquent le commerce de crypto-monnaies et sont donc concernés par le huitième paquet de sanctions de l'UE.
Pour les deux plateformes, il s'agit maintenant d'identifier les clients russes et de faire appliquer les sanctions. Comme les ouvertures de portefeuilles ou d'accès P2P se font uniquement en ligne, les possibilités de fraude à l'identité sont très élevées. Il est toutefois peu probable qu'un citoyen russe soit contraint d'emprunter cette voie dans un avenir proche. Il existe encore suffisamment d'autres places d'échange pour les valeurs cryptographiques.

Pour les fournisseurs de portefeuilles et les marchés P2P européens, les sanctions de l'UE représentent un départ non négligeable de clients vers des entreprises concurrentes, sans que l'effet escompté de la sanction ne se produise.