Commerce illégal d'espèces sauvages & blanchiment d'argent - Mesures de prévention pour le secteur financier
23 mars 2022
Au niveau international, le commerce illégal d'espèces sauvages prend de plus en plus d'importance. Dans la plupart des cas, ces activités ne sont pas poursuivies pénalement. Les réseaux organisés s'étendent et profitent de l'exploitation de notre environnement. Le financement de ces activités illégales étant aisé, le blanchiment d'argent joue un rôle de plus en plus important dans ce contexte et doit être combattu par le secteur financier.
L'article suivant décrit plus en détail le thème du commerce d'espèces sauvages et met en lumière les acteurs qui jouent un rôle dans ce cycle, les organisations qui sont à l'origine du commerce et les mesures préventives qui peuvent être établies pour lutter contre les activités de blanchiment d'argent qui en découlent.
Les éléments clés du commerce illégal d'espèces sauvages
Le commerce d'animaux sauvages se déroule dans le monde entier et se concentre principalement sur les marchés cibles d'Asie, d'Australie, d'Europe et d'Amérique du Sud. Avec des recettes annuelles estimées entre 9 et 23 milliards de dollars US, il compte parmi les crimes les plus rentables au monde. Fidèles à la devise "peu de risques - grands profits", les criminels agissent dans la clandestinité et continuent d'étendre leurs réseaux en conséquence.
Les animaux sauvages sont principalement commercialisés pour des raisons médicales ou également comme art, délicatesse ou pour des zoos privés. Parmi les secteurs à risque du commerce figurent notamment les entreprises d'exportation et d'importation, les parcs safaris, les restaurants, les entreprises agricoles, les établissements de tests médicaux, les animaleries ainsi que les marchands d'art et d'antiquités. Le commerce explicite concerne souvent l'ivoire d'éléphants et de rhinocéros ou encore de pangolins et d'espèces rares de reptiles. L'ampleur du trafic est importante : en 2017, une affaire de contrebande portant sur plus de 20 tonnes d'ivoire d'une valeur de 16 millions de dollars a notamment été découverte.
Des bandes criminelles organisées (composées de braconniers, d'intermédiaires et de trafiquants), voire des entreprises multinationales, sont les principaux acteurs de ce commerce. La création et l'utilisation de sociétés fictives et de sociétés boîtes aux lettres permettent en outre d'introduire dans le circuit financier légal des bénéfices générés illégalement par le commerce d'espèces sauvages, par exemple par des transactions sur des comptes commerciaux d'apparence légitime. Les contacts existants avec les entreprises d'importation et d'exportation permettent d'obtenir des documents falsifiés et de dissimuler l'origine de la marchandise, facilitant ainsi son expédition au-delà des frontières nationales. L'implication de PeP's est également connue par le passé. Dans au moins 18 cas, des diplomates nord-coréens ont été impliqués dans la contrebande d'ivoire.
Pour pouvoir effectuer les paiements de manière cachée entre toutes les personnes impliquées, les criminels contournent souvent le système de paiement officiel et utilisent des moyens de paiement alternatifs. Le smurfing, qui consiste à verser plusieurs petites sommes sur différents comptes bancaires pour contourner les seuils et les obligations d'identification, est pratiqué sur la base d'argent liquide et de troc. Le système Hawala est également souvent utilisé, dans lequel l'argent liquide est transféré par-delà les frontières nationales à l'aide d'intermédiaires. En outre, les prestataires de services de paiement mobiles, tels que Paypal ou M-Pesa, sont souvent utilisés. Les bandes criminelles parviennent ainsi à introduire des fonds acquis illégalement dans le circuit financier officiel et à les transformer en revenus apparemment légaux grâce à des activités de blanchiment d'argent.
Quels sont les défis de la lutte contre le trafic d'espèces sauvages et le blanchiment d'argent qui en découle, en particulier pour le secteur financier ?
Outre les facteurs sociaux et politiques, tels que la corruption, les niveaux élevés de pauvreté, les pots-de-vin ainsi que la demande continue pour la marchandise, il existe de grands défis dans le suivi des flux de paiement ainsi que dans les enquêtes financières ultérieures. Les autorités et les enquêteurs ont énormément de mal à détecter les transactions criminelles en raison des méthodes de paiement alternatives et intraçables utilisées dans la clandestinité. L'utilisation de plateformes de communication cryptées et la vente sur le Darknet compliquent également la traque des bandes criminelles. De plus, certains pays concernés manquent d'informations, de formation ou d'outils d'analyse pour enquêter sur ces délits.
Les conséquences sont non seulement la perte de la biodiversité, l'extinction d'espèces animales et végétales et l'augmentation des maladies zoonotiques, mais aussi et surtout l'augmentation de la criminalité et de la violence ainsi que la poursuite de son financement sans problème.
Les solutions pour lutter contre le trafic d'espèces sauvages et le blanchiment d'argent qui en découle sont multiples et nécessitent des ajustements supplémentaires. En commençant par la lutte contre la pauvreté, l'amélioration de l'éducation et la création de revenus alternatifs, il faudrait également mettre en place des initiatives visant à décourager la demande de ces produits. Une union au niveau politique devrait créer un cadre juridique clair afin de rendre la démarche moins attractive pour les criminels. Le secteur financier en particulier doit prendre conscience de ces activités illégales au sein de sa propre entreprise et établir des mesures appropriées pour les identifier.
Solutions et mesures préventives pour le secteur financier
Le secteur financier n'est pas totalement sans défense face à ces abus. Au contraire, le secteur financier a la responsabilité de lutter contre l'ampleur du blanchiment d'argent en prenant les mesures suivantes :
- Intensifier l'analyse des entreprises dans le cadre de l'embarquement des clients ou lors du contrôle continu selon le principe "Know Your Customer". Une étude approfondie des entreprises peut tout à fait identifier des schémas qui indiquent des fraudes et des abus par l'utilisation de sociétés boîtes aux lettres et de sociétés fictives.
- Cela implique également un investissement en temps plus important dans la vérification de l'authenticité et de la plausibilité des documents, en raison de l'utilisation accrue de documents falsifiés.
- En outre, lors de la surveillance du trafic des paiements, il est nécessaire de vérifier en permanence l'actualité des mots-clés et de garder un œil sur le commerce des animaux sauvages, par exemple en ajoutant des mots-clés tels que Exotic Good(s) et Animal(s).
- Cela va de pair avec le comblement des lacunes en matière d'information pour la sensibilisation et la compréhension du commerce d'animaux sauvages. Cela nécessite des formations appropriées pour les services concernés.
- De même, il convient de vérifier si le sujet est déjà suffisamment pris en compte lors de l'identification des indicateurs pour l'évaluation des risques de blanchiment d'argent par l'analyse des relations d'affaires existantes, par exemple en tenant compte d'un nombre excessif de partenaires commerciaux basés en Asie, en Australie et en Amérique du Sud, ainsi que des activités dans les secteurs à risque déjà mentionnés (commerce d'antiquités, installations de tests médicaux, etc.)
- De même, l'utilisation trop fréquente de services de transfert d'argent et les transferts bancaires internationaux vers des pays à haut risque doivent être pris en compte dans l'évaluation des risques.
Dans l'ensemble, on peut constater que le thème du commerce illégal d'animaux sauvages est devenu une partie intégrante de la criminalité environnementale et que des réseaux interconnectés se sont déjà formés pour le pratiquer. Ces activités criminelles et le blanchiment d'argent qui en découle doivent être empêchés par des mesures appropriées et poursuivis en justice. Le secteur financier, en particulier, devrait être en mesure de mettre en place des initiatives et des mesures de prévention appropriées. C'est la seule façon de mettre fin au financement continu et de ne pas encourager ces activités illégales.
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